projet patrimonial

Projet patrimonial : vous proposer des réponses concrètes et personnalisées

Projet patrimonial

Valoriser, protéger, transmettre son patrimoine... Vous vous interrogez naturellement sur les orientations à prendre en matière patrimoniale.
Le Projet patrimonial, pierre angulaire de l'accompagnement global proposé par BNP Paribas Banque Privée, permet à votre banquier privé d'appréhender votre situation patrimoniale personnelle dans sa globalité pour vous proposer des réponses concrètes et personnalisées.

Découvrir les avantages

Votre situation patrimoniale analysée dans sa globalité

Pour réaliser votre projet patrimonial, votre banquier privé prend le temps d'aborder, lors d'un rendez-vous, toutes les dimensions de votre patrimoine privé et professionnel, au travers d'un dialogue nourri par les informations que vous lui communiquez :

  • Votre situation personnelle, familiale et professionnelle ;
  • La structure de votre patrimoine actuel privé et professionnel : biens immobiliers, placements financiers... ;
  • Votre situation professionnelle ainsi que la nature de vos revenus : salarié, dirigeant d'entreprise, profession libérale ou indépendant... ;
  • Vos objectifs financiers : financer les études des enfants, sécuriser l'avenir, préparer votre retraite... Vos objectifs patrimoniaux sont multiples et ne ressemblent qu'à vous.

Le projet patrimonial : des réponses personnalisées selon votre stratégie patrimoniale

Cette étape représente la base fondatrice à partir de laquelle votre banquier privé va vous apporter des estimations précises et chiffrées et en déduire des préconisations pour votre stratégie de patrimoine.

Afin de vous proposer une approche optimisée sept thématiques majeures ont été définies :

  • Optimiser votre patrimoine ;
  • Organiser votre transmission ;
  • Préparer votre retraite ;
  • Assurer votre protection et celle de vos proches ;
  • Analyser votre fiscalité ;
  • Organiser la cession de votre entreprise / activité ;
  • Structurer votre patrimoine immobilier professionnel.

Selon vos besoins, votre banquier privé s'appuie sur la multiplicité des expertises de la Banque Privée et du groupe BNP Paribas : ingénieur patrimonial, expert de la gestion financière, experts immobiliers...

Un projet patrimonial qui évolue, s'approfondit, s'enrichit au fil des années

Votre patrimoine n'est pas statique. Votre situation est appelée à évoluer au fil des années. Il en va de même pour votre projet patrimonial, qui se nourrit des échanges avec votre banquier privé et est approfondi à mesure que vos projets se présentent, que de nouveaux horizons s'annoncent et que des experts interviennent pour appuyer les conseils de votre banquier privé.

En complément

1Près de 220 000 heures de formation sont dispensées chaque année à nos banquiers privés sur les questions patrimoniales et financières

Près de 220 000 heures de formation sont dispensées chaque année à nos banquiers privés sur les questions patrimoniales et financières

295% des clients ayant reçu un projet patrimonial en sont satisfaits (sondage tns sofres réalisé en mars 2014 auprès d'un échantillon représentatif de clients)

95% des clients ayant reçu un projet patrimonial en sont satisfaits (sondageTNS Sofres)

3Dans le cadre d'un projet patrimonial : assurer votre protection et celle de vos proches

« Un état des lieux des dispositifs de protection que vous avez mis en place permettra d'évaluer l'incidence d'un décès sur le budget de vos proches. Ainsi, votre banquier privé pourra vous proposer des solutions pour maintenir le niveau de vie de votre foyer, comme par exemple : verser un capital, couvrir tout ou partie des droits de succession, financer les études de vos enfants... Votre banquier privé pourra également vous orienter vers votre notaire si une donation se révèle opportune ».

- Delphine Teschner, responsable Projet Patrimonial au sein du Développement Commercial

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