Stratégie patrimoniale et financière

Stratégie patrimoniale et financière : une approche méthodique et évolutive

Stratégie patrimoniale et financière

Élément pivot de la gestion globale de votre patrimoine, votre stratégie patrimoniale et financière conditionne la concrétisation de vos projets à plus ou moins long terme.
Forte de son expérience, BNP Paribas Banque Privée propose une méthodologie éprouvée en 4 étapes pour établir une stratégie patrimoniale et financière à la fois personnalisée et évolutive, formalisée par une Convention Patrimoniale.

Découvrir les avantages

Stratégie patrimoniale et financière : les 4 étapes clés

La démarche de stratégie financière de BNP Paribas Banque Privée vise à proposer une répartition de vos actifs :

  • en cohérence avec vos projets ;
  • qui respecte vos horizons de placements ;
  • qui prenne en considération votre sensibilité au risque.

Pour ce faire, votre banquier privé suit une méthode en 4 étapes :

  1. Établir votre profil financier : votre banquier privé analyse avec vous votre niveau de connaissance et d'expérience en matière de placements financiers ;
  2. Évaluer le risque : pour chaque compte titres, PEA, contrat de capitalisation ou d'assurance-vie, vous évaluez avec votre banquier privé le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter. Par exemple, vous pouvez décider de profiter des opportunités de marché sur votre PEA et préférer la sécurité sur votre contrat d'assurance-vie ;
  3. Organiser vos investissements en fonction de vos projets : la clé d'une gestion de patrimoine efficace repose sur sa diversification. Il s'agit ici de structurer vos avoirs en fonction de vos projets et de vos profils de risque ;
  4. Choisir vos modes de gestion : BNP Paribas Banque Privée vous propose une gestion financière modulable pour chacun de vos comptes titres, PEA et contrat d'assurance-vie : gestion déléguée, gestion conseillée, gestion conseillée active.

Mise en oeuvre de vos choix : votre banquier privé à vos côtés

Selon les propositions d'investissement qui vous seront faites et les options que vous aurez retenues, votre banquier privé sera à vos côtés pour mettre en oeuvre vos choix.

Cette stratégie est appelée à être réévaluée régulièrement, notamment afin de s'assurer que le niveau de risque de vos portefeuilles et contrats est toujours bien en cohérence avec les profils de risque que vous avez choisis au terme de l'échange avec votre banquier privé.

La Convention Banque Privée pour matérialiser l'engagement de la Banque Privée

La Convention Banque Privée est un contrat unique et évolutif qui couvre l'ensemble de vos avoirs financiers et matérialise votre relation avec BNP Paribas Banque Privée.

Cette convention vous présente l'étendue des produits et des prestations qui sont à votre disposition.

Elle contractualise vos choix de gestion financière selon vos objectifs, horizons de placement et profils de risque ainsi que les conditions de facturation associées.

Vous choisirez ainsi pour chacun de vos comptes titres, PEA, contrats d'assurance-vie ou de capitalisation entre une gestion déléguée à des professionnels des marchés, une gestion conseillée ou une gestion conseillée active.

La Convention Banque Privée vous accompagne tout au long de votre relation avec la Banque Privée et s'adapte aux évolutions de votre situation patrimoniale et de vos projets.

des compétences et expertises associées à votre stratégie patrimoniale et financière

Certaines situations professionnelles ou familiales nécessitent une réflexion patrimoniale spécifique. BNP Paribas Banque Privée a mis au point des réponses adaptées et des équipes dédiées pour chacune d'entre elles.

Entrepreneurs, professions libérales, acctionnaires dirigeants, sportifs de haut niveau, vous bénéficiez ainsi de nos approches dédiées.

En complément

1Cinq profils de risque

La recherche d'un rendement plus ou moins élevé implique un niveau de risque associé. La spécificité de la démarche de gestion de patrimoine de BNP Paribas Banque Privée consiste à définir avec vous un profil de risque pour chacun de vos comptes et contrats : faible, modéré, assez élevé, fort ou très élevé qui vous permet de mieux effectuer vos choix.

2Un contexte qui invite à réfléchir à la part de risques que vous acceptez de prendre

« En matière de gestion financière, le niveau historiquement bas des taux d'intérêt avec, pour corollaire, des rendements faibles dégagés par les placements peu risqués, nécessite d'adapter votre stratégie d'investissement et de mener, avec l'appui de votre banquier privé, une réflexion sur la part de risque que vous acceptez de prendre afin d'améliorer le rendement global de votre patrimoine financier ».
- Béatrice Belorgey, Directeur de BNP Paribas Banque Privée

3200 spécialistes et experts mobilisables selon vos besoins par votre banquier privé

200 spécialistes et experts mobilisables

4Cas pratique : Isabelle et Éric, cadres d'entreprise

Isabelle et Éric, 48 et 42 ans, ingénieurs, sont mariés avec deux enfants. Ils disposent de 360 000 euros d'avoirs déjà placés à la concurrence, et répartis notamment entre un contrat d'assurance-vie et deux PEA dont ils ne sont pas entièrement satisfaits. Découvrez dans le document ci-joint (pages 12 et 13) comment le conseil patrimonial et financier de BNP Paribas Banque Privée les a convaincus.

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