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#engagement #investissement #conviction
- Développement durable et ISR : décryptage
- ISR
les solutions possibles - Performance et ISR
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ISR, quel est votre profil ?
Une question
Savez-vous que vous pouvez concilier épargne et économie responsable ?
Le développement durable permet de répondre aux besoins du présent sans compromettre la capacité des générations futures à répondre aux leurs.
Investir de manière responsable, c’est donc donner du sens à ses placements tout en acceptant une prise de risque associée aux marchés financiers, tout investissement soumis aux fluctuations des marchés financiers peut en effet varier à la baisse ou à la hausse et présente un risque de perte en capital.
En septembre 2015, 17 objectifs de développement durable ont été adoptés par l’ONU et sont suivis par BNP Paribas pour agir concrètement.
17 objectifs
Envie de vous engager de manière responsable ?
Il existe un large éventail de possibilités à court et à long terme.
Dons, agriculture biologioque, bénévolat, ISR, .. un large choix pour celles et ceux qui ont envie de s’engager de façon ponctuelle ou sur le long terme.
Donner
- . Don à des associations
- . Mécénat d'entreprise
- . Etc ...
s’engager
- . Engagement associatif
- . Bénévolat de compétences
- . Etc ...
Consommer
- . Commerce équitable
- . Agriculture biologique
- . Etc ...
Investir
- . Financement d'entreprises solidaires
- . Actions d'entreprises responsables
- . Etc ...
Investissements Socialement
Responsables
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10 articles
ISR : « placement qui vise à concilier performance financière et impact social et environnemental tout en acceptant une prise de risque associée aux marchés financiers »*
*Association Française de la Gestion d’Actif
L’Investissement Socialement Responsable finance des acteurs qui contribuent au développement durable quel que soit leur secteur d’activité. En influençant la gouvernance et le comportement des acteurs, l’ISR favorise une économie responsable.
Ces placements sélectionnent des acteurs (entreprises, états, organismes supranationaux …) selon 2 dimensions complémentaires : une analyse financière traditionnelle & une analyse dite « extra-financière » basée sur 3 critères communément appelés ESG.
L’évaluation extra-financière est basée sur 3 critères communément appelés ESG :
• Critères Environnementaux : ils portent sur l'impact direct ou indirect de l'activité de l'entreprise sur l'environnement (émissions de gaz à effet de serre, efficacité énergétique, prévention des accidents industriels, gestion des ressources en eau, gestion des déchets, etc.) ;
• Critères Sociaux : ils portent sur l'impact de l'activité de l'entreprise sur ses employés, clients fournisseurs, et la société civile, par référence à des valeurs universelles (droits humains, normes internationales du travail, lutte contre la corruption, etc.) ;
• Gouvernance d'entreprise : elle porte sur la manière dont l'entreprise est dirigée, administrée et contrôlée, et notamment sur les relations qu'elle entretient avec ses actionnaires, son conseil d'administration et sa direction.
Béatrice Belorgey
Directrice de BNP Paribas Banque Privée
et Présidente de B*capital
Béatrice Belorgey
Directrice de BNP Paribas Banque Privée
et Présidente de B*capital
3 formes d’investissements responsables
Fonds Multisectoriels
(encore appelés Best in class)
Fonds généralistes qui sélectionnent, par secteur d'activité, les entreprises ayant les meilleures pratiques sur le plan environnemental, social et gouvernance d’entreprise.
Impact investing
Investissements dans des entités (private equity majoritairement) qui ont une intention d’impact très élevée sur une problématique sociétale et/ou environnementale spécifique (lutte contre la pauvreté, éducation, santé, commerce équitable, énergies renouvelables, etc.), qui mesurent cet impact et le publie.
Fonds Thématiques
Fonds thématiques (eau, agriculture durable, éducation, ..) qui financent des secteurs précis liés aux enjeux environnementaux et sociaux : traitement et recyclage des déchets, insertion sociale, accès à la santé, logement, etc.
Thématique environnementale
- Agriculture
durable - Immobilier
responsable - Eau
- Gestion
des déchets - Transport
durable -
Énergie
- Énergies renouvelables
- Solaire
- Éolien
- Géothermie
- Hydraulique
- Etc.
- Efficacité énergétique
- Des bâtiments
- Des processus
industriels - Géothermie
- Des transports
- Etc.
Investissements responsables :
un accompagnement et des solutions personnalisées
Le saviez vous? BNP Paribas Banque Privée a lancé son offre ISR depuis une dizaine d’années, faisant figure de pionnier. Au fil des années, cette offre ISR s'est élargie : elle couvre des thèmes aussi variés que l'entrepreneuriat social, l'efficacité énergétique ou le traitement de l'eau.
Cette offre est disponible en gestion conseillée comme en gestion sous mandat. En fonction de votre niveau de connaissance et d'expérience en matière de placements financiers et du niveau de risque que vous êtes prêt à accepter, votre banquier privé vous aide à choisir les instruments financiers adaptés à vos projets et horizon de placement. Au sein d'un département dédié, l'équipe d'experts de BNP Paribas Banque Privée développe une méthodologie de sélection éprouvée, basée sur des critères extra-financiers. Un diagnostic de votre portefeuille vous est proposé afin de déterminer son degré de responsabilité et d'impact.
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10 articles
ISR et performance : un historique favorable
L'historique de performance affiché par les fonds ISR démontre qu'investir de manière responsable n'implique pas de renoncer à un potentiel de performance financière, même s’il existe un risque de perte en capital*. Par exemple, le MSCI-KLD 400, le plus ancien indice ISR existant à ce jour, est composé des 400 sociétés nord-américaines les mieux notées d'un point de vue social et environnemental. Depuis sa création en 1990, il a systématiquement surperformé son homologue traditionnel, l’indice Standard & Poor’s 500 regroupant les 500 principales sociétés nord-américaines.
*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
De plus, les transformations sociétales, économiques et environnementales de nos sociétés sont inévitables. Si elles remettent en cause la rentabilité de certains secteurs, elles offrent en parallèle, de nouvelles opportunités pour les entreprises qui anticiperont ces changements. Ces dernières représentent donc de réelles opportunités d’investissement. Par ailleurs, la démarche consistant à appliquer un filtre extra-financier en complément de l’analyse financière assure une meilleure connaissance et prise en compte de l’ensemble des risques inhérents à l’entreprise.
Comparaison de la performance cumulée de l'indice MSCI-KLD 400 et du S&P 500 depuis 1990
- MSI KLD SOCIAL INDEX
- SAP 500
Source: KLD
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MyImpact, aligner votre épargne financière à vos convictions
C’est une tendance structurelle forte, les facteurs sociaux et environnementaux sont de plus en plus importants dans les choix et décisions de placements des clients Banque Privée.
C’est la raison pour laquelle nous avons créé myImpact, un questionnaire et des contenus pédagogiques pour accompagner les clients Banque Privée qui le souhaitent vers le financement des entreprises les plus vertueuses dans le respect des 17 Objectifs de Développement Durable de l’ONU.
Une démarche pour conjuguer convictions personnelles face aux défis inévitables de nos sociétés et, opportunités d’investissements dans les entreprises qui anticiperont ces changements*.
* tout placement financier présente un risque de perte en capital.
Responsable, engagé, philanthrope, .. et vous quel est votre profil d’impacteur ?
Vous êtes client du centre de la région Rhône Alpes Auvergne, Paris XVI, Versailles ou Exclusive ?
Découvrez en avant première votre profil d’impacteur.
Avis d'expert : L'investissement à impact par BNP Paribas Banque Privée
Manuela Maccia
Responsable produits et services de BNP Paribas Banque Privée
Béatrice Belorgey
Directrice de BNP Paribas Banque Privée et Présidente de Portzamparc
BNP Paribas : une banque engagée
Acteur engagé de longue date, BNP Paribas développe des politiques de responsabilité sociale et environnementale. Il s’est doté en septembre 2017 d’une direction de l’engagement d’entreprise qui coordonne l’ensemble des initiatives opérées par ses différentes entités pour faire de BNP Paribas un véritable leader en matière de responsabilité sociale, environnementale et de finance durable.
L’engagement de BNP Paribas en chiffres (Données à fin 2018, source : rapport annuel) :
- 168 milliards d’euros de financements en faveur de la transition énergétique et des objectifs de développement durables de l’ONU
- 36,8 milliards d’euros d’actifs en Investissements Socialement Responsables
- 15,4 milliards d’euros Financements consacrés aux énergies renouvelables : en 2018
Développement Durable :
« un développement qui répond aux besoins du présent sans compromettre la capacité des générations futures à répondre aux leurs »*
*Rapport Brundland -1987
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