patrimoine financier

MON PATRIMOINE FINANCIER

Votre patrimoine financier génère des revenus et des plus-values. Vous vous interrogez sur les modalités de leur taxation, en particulier avec la mise en place depuis le 1^er janvier 2018 d’une « flat tax ».

Valoriser mon assurance-vie Estimer ma contribution exceptionnelle sur les hauts revenus Rappel : une imposition au barème progressif reste possible sur option.

Mes revenus financiers

Le PFU modifie les règles d’imposition des revenus de votre patrimoine financier tels que les dividendes et intérêts. Comprendre l’impact des nouvelles règles pour vous aider à choisir entre PFU ou barème.

Céder mes titres

Pour les titres acquis après le 1er Janvier 2018, le PFU simplifie la taxation des plus-values mais l’option pour les régimes d’abattement pour durée de détention subsiste pour les titres acquis antérieurement. Détail des régimes applicables à la cession de vos titres hors régimes dérogatoires (PEA, PEE…).

PEA

Le PEA et le PEA PME offrent la possibilité d’isoler au sein de votre patrimoine des enveloppes financières destinées à acquérir des actions ou des OPCVM dans un cadre fiscal spécifique.

Assurance vie

La mise en place du PFU peut avoir des conséquences sur les règles de taxation des retraits / rachats sur vos contrats d’assurance vie. Quels sont les nouveaux réflexes ?

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PEA

Assurance vie

Votre patrimoine A une histoire. Écrivons son avenir.