gestion financière modulable

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Gestion financière de vos actifs : choisissez les modes de gestion adaptés à votre situation

Une gestion financière modulable

Vous souhaitez épargner pour votre retraite, réaliser une acquisition immobilière, assurer un complément de revenus ou transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions.
Parce que votre patrimoine est unique, BNP Paribas Banque Privée vous propose une démarche de gestion financière de votre patrimoine entièrement sur-mesure.
Gestion sous Mandat, gestion conseillée, gestion conseillée active : après l'analyse approfondie de votre profil par votre banquier privé, vous pourrez choisir ensemble le mode de gestion le plus adapté à chacun de vos comptes et contrats, tout au long de leur vie.

Découvrir les avantages

Les quatre étapes de la mise en oeuvre de votre stratégie financière

Les équipes de BNP Paribas Banque Privée ont mis en oeuvre une démarche spécifique afin de protéger vos intérêts, dans le respect de la réglementation en vigueur.

Cette approche s'appuie sur des principes fondamentaux - votre niveau de connaissance financière, vos projets et les risques que vous êtes prêts à prendre - et combine une série de critères que nous vous invitons à analyser avec votre banquier privé.

Dans un contexte économique et financier en constante évolution, notre priorité vise avant tout à :

  • étudier une répartition de vos actifs en cohérence avec vos projets ;
  • appliquer une stratégie qui respecte vos horizons d'investissement et votre sensibilité au risque, selon l'évolution de vos besoins et des marchés.

Cette démarche suit quatre temps :

  1. L'étude de votre profil financier : nos experts analysent avec votre banquier privé votre niveau de connaissance et d'expérience en matière de placements financiers. Cette étape conditionne le choix des instruments financiers adaptés à votre situation ;
  2. L'étude de votre profil de risque : nous évaluons avec vous le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter pour chaque compte titres, PEA, ou contrat d'assurance vie ;
  3. L'étude de vos projets et objectifs patrimoniaux : votre banquier privé vous aide à investir en fonction de vos projets, de leurs horizons et de leur importance ;
  4. Le choix d'un mode de gestion adapté : vous restez maître de votre gestion financière en choisissant, selon vos projets et investissements, le mode de gestion sous mandat ou conseillée.

gestion SOUS MANDAT : confiez la gestion de vos comptes et contrats aux gérants de la Banque Privée

Vous souhaitez déléguer la gestion financière de l'un ou plusieurs de vos comptes et contrats, BNP Paribas Banque Privée met à votre disposition plusieurs offres de gestion sous mandat en fonction de votre profil de risque et de vos horizons d'investissement :

  • Les offres de gestion profilée : en fonction des actifs confiés, vous avez le choix entre plusieurs orientations de gestion ;
  • Les offres de gestion flexible : une gestion pour capter les tendances de marchés haussiers, tout en limitant l'impact des baisses prolongées ;
  • L'offre de gestion PEA : une recherche de plus-values à long terme, par le biais d'une gestion active et diversifiée sur les marchés d'actions européennes dans un cadre fiscal privilégié ;
  • Les offres de gestion avec arbitrage progressif des gains : ces offres sont proposées dans le cadre des contrats d'assurance vie et de capitalisation.

Découvrez l'offre de Gestion Privée sous Mandat en détail.

gestion conseillée : soyez décisionnaire de vos choix d'investissement

En choisissant la gestion conseillée de BNP Paribas Banque Privée, vous bénéficiez de l'appui permanent de votre banquier privé et d'une équipe d'experts dédiés pour :

  • structurer votre portefeuille financier ;
  • vous faire des propositions stratégiques et des recommandations d'investissement personnalisées ;
  • disposer, par abonnement ou depuis votre espace client, d'informations exclusives régulières appuyées de communiqués exceptionnels en cas d'événements majeurs sur les marchés ;
  • suivre l'évolution de vos actifs en direct et en toute transparence.

gestion conseillée B*Capital : investissez de manière active sur les marchés

L'offre en gestion conseillée active de B*capital s'appuie sur un réseau étendu de compétences et vous permet d'être en prise directe avec les marchés financiers. Un expert dédié situé au sein de la salle des marchés vous accompagne dans vos choix d'investissements. Grâce à des échanges réguliers privilégiés, B*capital définit avec vous votre stratégie boursière et vous aide à atteindre vos objectifs sur le court, moyen ou long terme.

Découvrez l'offre de gestion conseillée active en détail.

Les atouts de la gestion financière BNP Paribas banque privée

  • Favoriser la transparence et une bonne compréhension mutuelle : définir votre profil financier est primordial pour que votre banquier privé vous propose des solutions financières adaptées à vos connaissances financières, et correspondant à vos besoins et à vos projets ;
  • Adapter le choix du mode de gestion à chaque compte / contrat : la gestion d'un patrimoine conséquent sous-entend l'analyse fine de chaque contrat et la recherche de la solution de gestion la plus adaptée à chacun ;
  • Bénéficier d'une approche évolutive : les environnements financiers, juridiques et fiscaux ne cessent de changer. Votre situation, vos besoins, vos priorités évoluent également au fil du temps. Afin de préserver au mieux vos intérêts, notre approche de la gestion financière se veut souple et évolutive.

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1[FOCUS EXPERT] chaque mois, la stratégie d'investissement de BNP Paribas en vidéo est publiée sur la page d'accueil du site internet de BNP Paribas banque privée

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Pierre, 58 ans, veuf, 3 enfants, ancien chef d'entreprise, propriétaire de sa résidence principale, dispose après impôt de 2,5 millions d'euros d'avoirs, fruit de la cession récente de sa société de services informatiques, auxquels s'ajoutent les 100 K€ d'un portefeuille déjà existant... Consultez les pages 14 et 15 du document ci-joint pour découvrir l'exemple de Pierre.

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