investissements responsables

Investissements responsables

Investir dans les fonds d'investissement socialement responsable (isr) ou à fort impact

Investissements responsables

Vous souhaitez investir dans des entreprises et projets inscrits dans une démarche vertueuse et responsable ou bien ayant un impact direct sur la société avec des placements moins corrélés aux fluctuations des marchés financiers.
BNP Paribas Banque Privée vous propose une large gamme de produits apportant cette plus-value sociale, environnementale et/ou sociétale en plus d'une performance financière. L'équipe dédiée vous apporte également une palette de services d'accompagnement dans votre démarche d'investissement responsable.

Découvrir les avantages

ISR : appliquer le concept de développement durable aux placements financiers

L'ISR vise à concilier performance économique et impact positif social et environnemental en finançant les acteurs qui contribuent au développement durable quelque soit leur secteur d'activité. Cela concerne les entreprises de tout secteur d'activité et les États les plus vertueux dans ce domaine.

La gestion des fonds ISR intègre de manière systématique des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (aussi appelés critères ESG) dans l'évaluation et la sélection des actions ou obligations.

  • Critères environnementaux : ils portent sur l'impact direct ou indirect de l'activité de l'entreprise sur l'environnement (émissions de gaz à effet de serre, efficacité énergétique, prévention des accidents industriels, gestion des ressources en eau, gestion des déchets, etc.) ;
  • Critères sociaux : ils portent sur l'impact de l'activité de l'entreprise sur ses employés, clients fournisseurs, et la société civile, par référence à des valeurs universelles (droits humains, normes internationales du travail, lutte contre la corruption, etc.) ;
  • Gouvernance d'entreprise : elle porte sur la manière dont l'entreprise est dirigée, administrée et contrôlée, et notamment sur les relations qu'elle entretient avec ses actionnaires, son conseil d'administration et sa direction.

En influençant la gouvernance et le comportement des acteurs, l'ISR favorise une économie responsable.

Impact investing : répondre à une problématique sociale et/ou environnementale précise

L'Impact Investing ou investissement à fort impact, a pour objectif de répondre à une problématique sociétale et/ou environnementale précise : lutte contre la pauvreté, éducation, santé, commerce équitable, énergies renouvelables, etc.

À chaque investissement sont associés :

  • un potentiel de performance financière des produits ;
  • un objectif d'impact environnemental et social mesurable et mesuré, communiqué aux investisseurs via des rapports extra-financiers réguliers : par exemple, le nombre d'emplois en insertion créé ou les tonnes de CO2 compensées.

isr : quand durable rime avec rentable

L'historique de performance affiché par les fonds ISR démontre qu'investir de manière responsable n'implique pas de renoncer à un potentiel de performance financière.

Ainsi, le plus ancien indice ISR existant à ce jour, le MSCI-KLD 400, créé en 1990 aux États-Unis, a systématiquement superformé son homologue, l'indice Standard & Poor's 500.

une offre isr diversifiée et rigoureusement sélectionnée

BNP Paribas Banque Privée a lancé son offre ISR dès 2007, faisant figure de pionnier. Au fil des années, cette offre ISR et Impact Investing s'est élargie : elle couvre des thèmes aussi variés que l'entrepreneuriat social, l'efficacité énergétique ou le traitement de l'eau.

Vous pouvez investir de manière responsable en fonction des thèmes que vous souhaitez soutenir, de vos attentes en matière de performance et d'exposition aux risques :

  • à travers des fonds généralistes, dits « Best-in-Class » qui sélectionnent, par secteur d'activité, les entreprises qui font preuve des meilleures pratiques selon les critères de gestion ISR ;
  • et des fonds thématiques qui financent des secteurs précis liés aux enjeux environnementaux et sociaux : traitement et recyclage des déchets, insertion sociale, accès à la santé, logement, etc.

Au sein d'un département dédié, l'équipe d'experts de BNP Paribas Banque Privée développe une méthodologie de sélection éprouvée, sur des critères extra-financiers.

Un outil de notation développé en interne, SRIness Rating, permet de mener à bien cette sélection rigoureuse. Les fonds sont analysés selon de multiples critères et se voient attribuer une note : seuls les meilleurs reçoivent le label ISR interne et intègrent l'offre qui vous est proposée.

investissement responsable : un accompagnement personnalisé

Un diagnostic de votre portefeuille vous est proposé, afin d'en faire un état des lieux et de déterminer son degré de responsabilité et d'impact. BNP Paribas Banque Privée vous accompagne ensuite dans votre nouvelle stratégie d'investissement pour réorienter votre portefeuille vers plus d'impact sociétal à travers la meilleure allocation d'actifs possible, adaptée à votre profil de risque et votre profil client.

Si vous êtes intéressé par des thématiques ou des zones géographiques ciblées, un accompagnement personnalisé vous est proposé.

En complément

1une équipe au savoir-faire reconnu par l'industrie financière

Le service ISR et Impact Investing de BNP Paribas Wealth Management a reçu en 2013 le prix PWM The Banker « Meilleure Banque Privée en Investissement Socialement Responsable », et un prix spécial du jury en 2014 dans la même catégorie.

214 fonds ont obtenu le label isr novethic

Ce label atteste d'un processus de gestion ISR transparent qui intègre les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) dans la sélection des valeurs en portefeuille.

3sélectionner les meilleurs fonds isr, notre outil sriness rating

En Europe, environ 1 775 fonds se sont autoproclamés « ISR » mais il n'existe à ce jour aucune norme universelle qui garantisse la qualité extra-financière des approches de chacun de ces fonds. Face à ce constat, l'un des rôles de l'équipe est de sélectionner les meilleurs fonds ISR sur des critères extra financiers afin de les mettre à disposition des clients privés.

4L'outil SRIness Rating

Vidéo de l'outil Sriness Rating

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