Investissements responsables

ISR : appliquer le concept de développement durable aux placements financiers

L'ISR vise à concilier performance économique et impact positif social et environnemental en finançant les acteurs qui contribuent au développement durable quelque soit leur secteur d'activité. Cela concerne les entreprises de tout secteur d'activité et les États les plus vertueux dans ce domaine.

La gestion des fonds ISR intègre de manière systématique des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (aussi appelés critères ESG) dans l'évaluation et la sélection des actions ou obligations.

• Critères environnementaux : ils portent sur l'impact direct ou indirect de l'activité de l'entreprise sur l'environnement (émissions de gaz à effet de serre, efficacité énergétique, prévention des accidents industriels, gestion des ressources en eau, gestion des déchets, etc.) ;
• Critères sociaux : ils portent sur l'impact de l'activité de l'entreprise sur ses employés, clients fournisseurs, et la société civile, par référence à des valeurs universelles (droits humains, normes internationales du travail, lutte contre la corruption, etc.) ;
• Gouvernance d'entreprise : elle porte sur la manière dont l'entreprise est dirigée, administrée et contrôlée, et notamment sur les relations qu'elle entretient avec ses actionnaires, son conseil d'administration et sa direction.

En influençant la gouvernance et le comportement des acteurs, l'ISR favorise une économie responsable.

Impact investing : répondre à une problématique sociale et/ou environnementale précise

L'Impact Investing ou investissement à fort impact, a pour objectif de répondre à une problématique sociétale et/ou environnementale précise : lutte contre la pauvreté, éducation, santé, commerce équitable, énergies renouvelables, etc.

À chaque investissement sont associés :

• un potentiel de performance financière des produits ;
• un objectif d'impact environnemental et social mesurable et mesuré, communiqué aux investisseurs via des rapports extra-financiers réguliers : par exemple, le nombre d'emplois en insertion créé ou les tonnes de CO₂ compensées.

isr : un historique favorable

L'historique de performance affiché par les fonds ISR démontre qu'investir de manière responsable n'implique pas de renoncer à un potentiel de performance financière, même s’il existe un risque de perte en capital.

Ainsi, le plus ancien indice ISR existant à ce jour, le MSCI-KLD 400, créé en 1990 aux États-Unis, a systématiquement superformé son homologue, l'indice Standard & Poor's 500. Les performance passées ne préjugent plus des performances futures.

une offre isr diversifiée et rigoureusement sélectionnée

BNP Paribas Banque Privée a lancé son offre ISR dès 2007, faisant figure de pionnier. Au fil des années, cette offre ISR et Impact Investing s'est élargie : elle couvre des thèmes aussi variés que l'entrepreneuriat social, l'efficacité énergétique ou le traitement de l'eau.

Vous pouvez investir de manière responsable en fonction des thèmes que vous souhaitez soutenir, de vos attentes en matière de performance et en acceptant une prise de risque en capital :

• à travers des fonds généralistes, dits « Best-in-Class » qui sélectionnent, par secteur d'activité, les entreprises qui font preuve des meilleures pratiques selon les critères de gestion ISR ;
• et des fonds thématiques qui financent des secteurs précis liés aux enjeux environnementaux et sociaux : traitement et recyclage des déchets, insertion sociale, accès à la santé, logement, etc.

Au sein d'un département dédié, l'équipe d'experts de BNP Paribas Banque Privée développe une méthodologie de sélection éprouvée, sur des critères extra-financiers.

Un outil de notation développé en interne, SRIness Rating, permet de mener à bien cette sélection rigoureuse. Les fonds sont analysés selon de multiples critères et se voient attribuer une note : seuls les meilleurs reçoivent le label ISR interne et intègrent l'offre qui vous est proposée.

investissement responsable : un accompagnement personnalisé

Un diagnostic de votre portefeuille vous est proposé, afin d'en faire un état des lieux et de déterminer son degré de responsabilité et d'impact. BNP Paribas Banque Privée vous accompagne ensuite dans votre nouvelle stratégie d'investissement pour réorienter votre portefeuille vers plus d'impact sociétal à travers la meilleure allocation d'actifs possible, adaptée à votre profil de risque et votre profil client.

Si vous êtes intéressé par des thématiques ou des zones géographiques ciblées, un accompagnement personnalisé vous est proposé.