Notre démarche se veut
avant tout pédagogique,
car la meilleure solution
est toujours celle qui est
comprise par le client.
avant tout pédagogique,
car la meilleure solution
est toujours celle qui est
comprise par le client.
Jérôme Blaise
Ingénieur
Patrimonial
Patrimonial
Pour Jérôme Blaise, Ingénieur Patrimonial chez BNP Paribas Banque Privée depuis juin 2013, l’ingénierie patrimoniale relève avant tout d’une envie d’apprendre. A l’ESCP Europe, il développe ce goût de comprendre: J’avais pris une option Finances, que j’ai complétée par une formation juridique et fiscale. Autant de matières qui touchent au domaine d’expertise de l’ingénierie patrimoniale. Ayant rejoint par la suite BNP Paribas Banque Privée en tant que Conseil en Banque Privée, il se forme pendant huit ans aux nombreux aspects de la relation commerciale, aussi bien auprès des clients particuliers, professions libérales, que d’entrepreneurs. Il souhaite ensuite évoluer vers le métier d’ingénieur patrimonial. Ce métier représentait la somme de tous mes centres d’intérêt, mêlant la technique et la relation humaine.
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Ce métier représentait
la somme de tous mes
centres d’intérêt,
mêlant la technique
et la relation humaine.
la somme de tous mes
centres d’intérêt,
mêlant la technique
et la relation humaine.
La meilleure approche patrimoniale
Quand on lui demande de résumer son métier d’ingénieur patrimonial, Jérôme évoque en premier lieu l’étendue de son champ d’intervention.
L’ingénierie patrimoniale vise à proposer à nos clients la meilleure approche possible sur le plan patrimonial, explique-t-il. De fait, Jérôme aborde des problématiques aussi variées que la transmission de patrimoine, la protection du conjoint en cas de décès, la création de revenus complémentaires pour la retraite ou encore l’accompagnement des entrepreneurs lors de cessions ou de transmissions de sociétés. Une liste qui est loin d’être exhaustive…
En pratique, ce sont les banquiers privés qui le sollicitent après avoir constaté des besoins de leurs clients. Avant de les rencontrer, Jérôme étudie leur situation – régime matrimonial, patrimoine, revenus, etc. – à partir des informations qui lui sont fournies par le banquier privé. Notre rôle est d’être force de proposition pour répondre à leurs attentes. D’où l’importance de bien les connaître en amont.
Notre rôle est
d'être force de
proposition pour
répondre à leurs
attentes.
d'être force de
proposition pour
répondre à leurs
attentes.
Ingénierie
patrimoniale
Les Ingénieurs Patrimoniaux :
des experts au service de votre
stratégie patrimoniale.
Présents à chaque étape clé de votre réflexion patrimoniale, les 50 ingénieurs patrimoniaux de BNP Paribas Banque Privée examinent, aux côtés de votre banquier privé, la pertinence des choix envisagés et vous proposent des solutions adaptées à vos objectifs, en accord avec vos conseils habituels.
Une dimension pédagogique
Lors du rendez-vous avec le client, les différents aspects de leur patrimoine sont alors précisés et leurs objectifs affinés. C’est l’occasion d’un audit approfondi à l’issue duquel nous dégageons les points forts, mais aussi les points faibles du patrimoine par rapport aux buts poursuivis, poursuit Jérôme. Notre plus-value est d’apporter un regard d’expert sur la situation du client . Un regard à partir duquel il va dégager des pistes de réflexion et, pour chacune d’elle, présenter les avantages et inconvénients. Notre démarche se veut avant tout pédagogique, car la meilleure solution est toujours celle qui est la plus adaptée et qui est comprise par le client. Au bout du compte, c’est lui qui décidera de ce qu’il va faire, en relation avec ses conseils (notaire, avocat ou expert-comptable) .
La clé d’une bonne ingénierie patrimoniale réside également, pour Jérôme, dans l’écoute dont il faut faire preuve face au client.
Comprendre, écouter, questionner sont des démarches qui nous permettent d’être pertinents. Plus nous nous intéressons au client, plus nous pouvons personnaliser nos conseils.
Une veille quotidienne
Derrière cette partie visible du métier d’ingénieur patrimonial se cache un important travail de mise à jour des connaissances. L’actualité patrimoniale est extrêmement changeante. Il est arrivé, par exemple, qu’il y ait quatre lois de finances rectificatives la même année ! Pour se tenir à flot, Jérôme pratique donc une veille quotidienne, épluche la presse spécialisée, suit les débats parlementaires, échange avec les autres ingénieurs patrimoniaux de la banque privée. Tout cela est d’autant plus incontournable qu’il nous faut toujours revenir aux textes.
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Comprendre,
écouter,
questionner sont
des démarches qui
nous permettent
d’être pertinents
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