Chez BNP Paribas Banque Privée, l’Advisory Desk désigne une équipe d’experts spécialisée dans l’accompagnement en gestion financière. Composée d’une vingtaine de collaborateurs, celle-ci est dirigée par Sophie Clavel, une gestionnaire expérimentée, rompue à l’étude des portefeuilles et à l’analyse des marchés, comme en atteste son CV. Diplômée d’une maîtrise de gestion et d’un DESS en économie de l’audiovisuel, cette passionnée d’Afrique subsaharienne aux engagements humanitaires remarquables commence sa carrière par la gestion de FCPR spécialisés dans les médias. En 1998, elle rejoint Paribas pour y développer le premier Advisory Desk de la banque privée à Monaco – La clientèle italienne était importante et je parlais la langue , se souvient-elle en souriant, comme pour souligner un heureux hasard. Elle arrive en 2006 chez BNP Paribas Banque Privée, où elle s’occupe tout d’abord de l’Advisory Desk (gestion) conseillée active de Gestion de Fortune. Puis de la gestion conseillée pour tout BNP Paribas Banque Privée.
Lire la suiteConcrètement, le rôle de l'expert Advisory Desk est d’accompagner les banquiers privés et banquiers privés Gestion de Fortune, pivots de la relation commerciale, dans la gestion conseillée des compte-titres, PEA et contrat d’assurance vie de nos clients, explique Sophie. Il doit être en mesure de réaliser des études de portefeuille, et de sélectionner les solutions financières adaptées aux attentes de nos clients. Au préalable, le client pourra mesurer l’exposition au risque des classes d’actifs qu’il possède grâce à une étude de portefeuille. Son profil de risque sera, par ailleurs, établi avec son banquier privé à partir d’un questionnaire. Est-il prêt à accepter une perte modérée ou substantielle en capital pour bénéficier d’opportunités de gain ? Durant la durée du placement, accepte-t-il une volatilité et une fluctuation de la valorisation de ses investissements ? Etc. De cette manière, nous pouvons déterminer le niveau de risque que le client accepte pour chacun de ses comptes/contrats , précise Sophie. Il peut être faible, modéré, assez élevé, fort ou très élevé. En fonction de quoi, une diversification des profils de risque lui sera recommandée.
Lire la suitel’équipe de vingt experts de l’Advisory Desk accompagne les banquiers privés dans les propositions de choix d’investissements qu’ils font à leurs clients en fonction de leurs besoins et de leur profil de risque. Elle propose des arbitrages d’allocations d’actifs en se basant sur la stratégie de marché définie chaque mois par un Comité d’Allocation d’Actifs Patrimoniaux.
À partir des comptes profilés, l’Advisory Desk intervient en soutien des banquiers privés dans les projets d’investissement qu’ils définissent pour leurs clients. Nous allons proposer une allocation d’actifs conforme aux attentes du client et au profilage. Et les possibilités de placement sont vastes : actions, obligations, OPCVM, produits structurés, Private Equity, FCPI, solutions de défiscalisation, etc. Pour chaque couple rendement/risque, nous recherchons la solution la plus adaptée , insiste Sophie, dont les équipes s’appuient sur la stratégie de marché définie chaque mois par un Comité d’Allocation d’Actifs Patrimoniaux. Ainsi, début 2015, notre position est positive sur les marchés d'actions américain et japonais, sur l’Europe et les pays émergents , précise-t-elle à titre d'exemple.
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