• Définition
  • Objectifs
  • Votre offre

Les modes de gestion

Les modes de gestion permettent de gérer avec votre banquier ou de déléguer la gestion de vos supports (assurance vie, PEA, etc.). À chaque support son mode de gestion !

Gestion conseillée

Qu’est-ce que la gestion conseillée ?

La gestion conseillée vous permet de bénéficier de l'appui permanent de votre banquier privé et d'une équipe d'experts dédiés pour :

  • Structurer votre portefeuille financier
  • Vous faire des propositions stratégiques et des recommandations d'investissement personnalisées
  • Disposer, par abonnement ou depuis votre espace client, d'informations exclusives régulières appuyées de communiqués exceptionnels en cas d'événements majeurs sur les marchés
  • Suivre l'évolution de vos actifs en direct et en toute transparence

Dans le cadre de la gestion conseillée, les produits qui vous sont proposés présentent un risque de perte en capital

Caractéristiques

  • L’accès à nos experts des marchés

    Votre banquier privé et l’expert en gestion financière (Advisory desk) s’appuient sur différents pôles d’expertise BNP Paribas Banque Privée et BNP Paribas Wealth Management pour vous délivrer le meilleur conseil autour de :

    • Produits structurés
    • Finance responsable
    • Gestion alternative et de performance absolue
    • Private Equity
    • Actions
    • Immobiler papier (SCPI, OPCI, SCI)
    • Obligations
    • Produits d’optimisation fiscale
    • OPC et ETF
  • Des propositions d’investissement et d’arbitrages

    Ces propositions se font sous forme de projets d’investissement, d’études de portefeuilles, ou de propositions d’arbitrages. À partir d’un large « Univers d’investissement » recommandé, avec l’appui d’experts :

    • La société de courtage Exane BNP Paribas pour les actions européennes
    • La société de gestion Morningstar pour les actions américaines
    • Le Conseil Obligataire BNP Paribas Wealth Management pour les obligations
    • Le Conseil Fonds BNP Paribas Wealth Management pour les OPC (internes & externes) avec l’appui de :
      • Fundquest Advisor (BNPP AM), une société spécialisée dans la sélection d'OPC
      • Track Insight, une société spécialisée dans la sélection d'ETF (Exchange Traded Funds)
  • Une intégration des critères ESG

    L’intégration des critères ESG est au cœur de notre sélection financière. Elle se base sur une sélection rigoureuse des produits financiers composant notre univers d’investissement via les principes suivants :

    • Une exclusion partielle ou totale des secteurs ou acteurs ayant des pratiques contraires à nos valeurs.
    • Une notation de durabilité des fonds, des actions et des obligations de 0 à 10 trèfles dans une logique d’approche commune à toutes les classes d’actifs afin de pouvoir les comparer dans un portefeuille.
    • Des actions concrètes : Reforest Action, Partenariat avec Tara Océans.

    Politique de prise en compte des caractéristiques ESG

    • L’engagement de BNP Paribas Banque Privée dans la société est entré dans une nouvelle ère. Notre société évolue constamment et rapidement. Notre avenir est plein d’opportunités, mais aussi de risques, principalement en raison de la montée des inégalités et du changement climatique. Nous croyons fermement que le progrès collectif ne sera réalisé que par une croissance à la fois durable et équitable. La finance à travers ses activités de financement et d’investissement est un levier essentiel pour assurer un développement durable et améliorer les conditions environnementales et sociales ainsi que les pratiques de gouvernance des entreprises.
    • Ces dernières années, BNP Paribas Banque Privée a décidé de restreindre ses activités dans des secteurs considérés comme sensibles du point de vue environnemental et/ou social (défense et armes, huile de palme, pâte à papier, industrie du tabac, production d’énergie au charbon, pétrole et gaz non conventionnels, énergie nucléaire, exploitation minière, agriculture) et a exclu certaines activités dans ses décisions d’investissement.
    • Par ailleurs, BNP Paribas Banque Privée a développé une approche de notation de durabilité interne selon laquelle, après une analyse spécifique, chaque instrument financier peut être positionné sur une échelle allant de 0 à 10 trèfles. Cette méthodologie couvrira progressivement 100% de l’univers recommandé de BNP Paribas Banque Privée. Cela permet une comparaison objective du niveau de durabilité entre les instruments financiers.

      Schéma Critères ESG
    • Grâce à cette notation de durabilité interne, BNP Paribas Banque Privée renforce la proposition de valeur en terme de conseil en investissement, avec une approche adaptée aux aspirations de ses clients en terme de finance durable.
    • Enfin, BNP Paribas Banque Privée estime que les risques de durabilité lorsqu’ils ne sont pas pris en compte peuvent avoir un impact sur le rendement des produits financiers et a donc décidé d’intégrer les critères ESG dans son service de conseil en investissement. Pour ce faire, BNP Paribas Banque Privée sélectionne des produits et élabore des solutions dédiées, permettant après discussion avec ses clients de leur faire des propositions conforme à leurs objectifs en terme de durabilité.
  • Un contrôle régulier

    • Une surveillance continue du risque de votre portefeuille réalisée au travers d’indicateurs techniques (volatilité et Value at Risk)
    • Un contrôle systématique de l’adéquation de chaque investissement avec votre profil financier et votre/vos profil(s) de risque

    Profil rendement / risque cible :
    Pour vos comptes et contrats, les différentes offres de gestion sont classées sur 5 niveaux de risque. Pour les comptes, une échelle de 1 à 7 basée sur la volatilité est en plus présente.

    La note 7 indique le niveau de risque le plus élevé correspondant au rendement espéré le plus élevé. Sur chaque offre, nous vous précisons le niveau du profil rendement/risque maximum.

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Pourquoi choisir la gestion conseillée ?

En choisissant la gestion conseillée de BNP Paribas Banque Privée, vous êtes informé régulièrement sur les marchés financiers, vous êtes accompagné dans vos choix d’investissement tout en restant décisionnaire, et vous bénéficiez d’un suivi du risque de votre portefeuille / contrat.

Votre offre BNP Paribas Banque Privée

Un large choix de solutions de gestion

Gestion smart solutions, smart portfolio, optimix

Une gestion simplifiée qui propose différentes combinaisons d’OPC représentatives des thèmes d’investissement recommandés par la Banque Privée (SMART SOLUTIONS, SMART PORTFOLIO) pouvant être associées au fonds en euros en assurance-vie (OPTIMIX).

Gestion CAAP

Une gestion dynamique pour bénéficier des meilleures opportunités de marchés.

Visuel - Gestion conseillée active Portzamparc Visuel - Gestion conseillée active Portzamparc

Gestion conseillée active Portzamparc

Une gestion sous mandat et de Bourse, avec des interlocuteurs dédiés et un univers d’investissement élargi à plus de 2 000 actions sur petites, moyennes et grandes valeurs.

En savoir plus

Un reporting de vos avoirs

Des Comptes-Rendus de Gestion sont envoyés :

  • Trimestriellement dans le cas d’une gestion de portefeuille, CIF ou PEA
  • Annuellement dans le cas d’une gestion de contrat d’assurance vie/capitalisation*

*sauf quelques exceptions bénéficiant d’un reporting périodique particulier.

Une transparence des frais

Pour les CIF et PEA, dans un souci de transparence et pour répondre à la réglementation, nous nous engageons à vous remettre :

  • Préalablement à chaque exécution d’ordres, une simulation et un détail des frais (simulation « ex ante »)
  • Annuellement, pour chacun de vos comptes en gestion conseillée, un « Récapitulatif des frais sur Instruments financiers et frais associés » arrêté au 31 décembre

Notre décryptage des marchés

Vous recevez sur votre adresse email personnelle* ou sur votre espace connecté mabanqueprivee.bnpparibas

  • Note d’orientations stratégiques (envoi mensuel)
  • Flash marchés (envoi ponctuel)
  • Revue des marchés (envoi quotidien)
Décryptages des marchés

*sous réserve de la signature d’une Convention relative aux communications par messagerie personnelle

Tarifs et conditions

Consultez nos tarifs et conditions valables au 1 er juillet 2020. Vous y trouverez les Conditions et Tarifs des services de la Banque Privée et également les tarifs des services traditionnels de la banque.

Consulter les tarifs et conditions

Avertissement  : cette page ne doit pas être considérée comme une sollicitation, un conseil en investissement, une recommandation ou une offre de souscrire ou de conclure une quelconque opération sur instruments financiers et n'emporte aucun engagement contractuel de la part de BNP Paribas.
Les investisseurs potentiels doivent comprendre les risques, les avantages et inconvénients liés à un investissement et doivent prendre une décision d’investissement seulement après avoir examiné attentivement, avec si nécessaire leurs propres conseils juridiques, financiers, fiscaux, comptables ou tout autre professionnel, la documentation réglementaire des instruments financiers et la compatibilité d’un investissement dans ces instruments au regard de leur propre situation financière, et ne s'en remettent pas pour cela à une entité du Groupe BNP Paribas.
L’investissement dans les produits financiers comporte des risques et notamment un risque de perte en capital partielle ou totale, risque que vous acceptez en cas d'investissement et que vous devez être financièrement en mesure de supporter. Au regard de ces risques, tout investisseur potentiel doit disposer des connaissances et de l’expérience nécessaires pour évaluer les caractéristiques et les risques liés à chaque opération.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Notre service téléphonique exclusif est à votre disposition, du lundi au vendredi de 8h à 22h et le samedi de 8h à 18h, hors jours fériés.

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