Les modes de gestion

Caractéristiques

• L’accès à nos experts des marchés

  Votre banquier privé et l’expert en gestion financière (Advisory desk) s’appuient sur différents pôles d’expertise BNP Paribas Banque Privée et BNP Paribas Wealth Management pour vous délivrer le meilleur conseil autour de :

  • Produits structurés
  • Finance responsable
  • Gestion alternative et de performance absolue
  • Private Equity
  • Actions
  • Immobiler papier (SCPI, OPCI, SCI)
  • Obligations
  • Produits d’optimisation fiscale
  • OPC et ETF
• Des propositions d’investissement et d’arbitrages

  Ces propositions se font sous forme de projets d’investissement, d’études de portefeuilles, ou de propositions d’arbitrages. À partir d’un large « Univers d’investissement » recommandé, avec l’appui d’experts :

  • La société de courtage Exane BNP Paribas pour les actions européennes
  • La société de gestion Morningstar pour les actions américaines
  • Le Conseil Obligataire BNP Paribas Wealth Management pour les obligations
  • Le Conseil Fonds BNP Paribas Wealth Management pour les OPC (internes & externes) avec l’appui de :
    • Fundquest Advisor (BNPP AM), une société spécialisée dans la sélection d'OPC
    • Track Insight, une société spécialisée dans la sélection d'ETF (Exchange Traded Funds)

  

  

  

  

  
• Une intégration des critères ESG

  L’intégration ESG s’ajoute en complément de notre analyse financière. Elle se base sur une sélection rigoureuse des produits financiers composant notre univers d’investissement via les principes suivants :

  • Une exclusion partielle ou totale des secteurs ou acteurs ayant des pratiques contraires à nos valeurs.
  • Une notation de durabilité des fonds, des actions et des obligations de 0 à 10 trèfles dans une logique d’approche commune à toutes les classes d’actifs afin de pouvoir les comparer dans un portefeuille.
  • Des actions concrètes : Reforest Action, Partenariat avec Tara Océans.

  Politique de prise en compte des caractéristiques ESG

  Pour en savoir plus

  • L’engagement de BNP Paribas Banque Privée dans la société est entré dans une nouvelle ère. Notre société évolue constamment et rapidement. Notre avenir est plein d’opportunités, mais aussi de risques, principalement en raison de la montée des inégalités et du changement climatique. Nous croyons fermement que le progrès collectif ne sera réalisé que par une croissance à la fois durable et équitable. La finance à travers ses activités de financement et d’investissement est un levier essentiel pour assurer un développement durable et améliorer les conditions environnementales et sociales ainsi que les pratiques de gouvernance des entreprises.
  • Ces dernières années, BNP Paribas Banque Privée a décidé de restreindre ses activités dans des secteurs considérés comme sensibles du point de vue environnemental et/ou social (défense et armes, huile de palme, pâte à papier, industrie du tabac, production d’énergie au charbon, pétrole et gaz non conventionnels, énergie nucléaire, exploitation minière, agriculture) et a exclu certaines activités dans ses décisions d’investissement.

  • Par ailleurs, BNP Paribas Banque Privée a développé une approche de notation de durabilité interne selon laquelle, après une analyse spécifique, chaque instrument financier peut être positionné sur une échelle allant de 0 à 10 trèfles. Cette méthodologie couvrira progressivement 100% de l’univers recommandé de BNP Paribas Banque Privée. Cela permet une comparaison objective du niveau de durabilité entre les instruments financiers.

    
  • Grâce à cette notation de durabilité interne, BNP Paribas Banque Privée renforce la proposition de valeur en termes de conseil en investissement, avec une approche adaptée aux aspirations de ses clients en termes de finance durable.
  • Enfin, BNP Paribas Banque Privée estime que les risques de durabilité lorsqu’ils ne sont pas pris en compte peuvent avoir un impact sur le rendement des produits financiers et a donc décidé d’intégrer les critères ESG dans son service de conseil en investissement. Pour ce faire, BNP Paribas Banque Privée sélectionne des produits et élabore des solutions dédiées, permettant après discussion avec ses clients de leur faire des propositions conforme à leurs objectifs en termes de durabilité.
• Un contrôle régulier

  • Une surveillance continue du risque de votre portefeuille réalisée au travers d’indicateurs techniques (volatilité et Value at Risk)
  • Un contrôle systématique de l’adéquation de chaque investissement avec votre profil financier et votre/vos profil(s) de risque

  Profil rendement / risque cible :
  Pour vos comptes et contrats, les différentes offres de gestion sont classées sur 5 niveaux de risque (de faible à très élevé).
  Pour les comptes, une échelle de 1 à 7 basée sur la volatilité est en plus présente.

  La note 7 indique le niveau de risque le plus élevé correspondant au rendement espéré le plus élevé. Sur chaque offre, nous vous précisons le niveau du profil rendement/risque maximum.