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Les modes de gestion

Les modes de gestion permettent de gérer avec votre banquier ou de déléguer la gestion de vos supports (assurance vie, PEA, etc.). À chaque support son mode de gestion !

Gestion sous mandat

Qu’est-ce que la gestion sous mandat ?

La gestion sous mandat permet de déléguer la gestion financière de l'un ou plusieurs de vos comptes et contrats. BNP Paribas Banque Privée met à votre disposition plusieurs offres de gestion sous mandat en Compte titres /pea ou en assurance-vie en fonction de votre profil financier, profil de risque et de vos horizons d'investissements.

Caractéristiques

  • Une gestion active

    Les équipes de gérants analysent en permanence les marchés financiers. Ils construisent les portefeuilles gérés en tenant compte de la stratégie de BNP Paribas Banque Privée et en sélectionnant les supports d’investissements les plus attractifs (titres vifs, OPC…).

  • Un accompagnement personnalisé

    Votre banquier privé échange de façon régulière avec vous concernant les actes de gestion et la performance financière des portefeuilles / contrats sous mandat.

    En fonction du montant de vos avoirs sous gestion, vous avez la possibilité d’échanger avec un gérant conseil :

    • Lors d’un premier rendez-vous : réalisation et présentation d’un projet d’investissement ;
    • Dans le cadre du suivi de la relation : présentation du Compte-Rendu de Gestion et commentaires.
  • Une intégration des critères ESG

    L’intégration des critères ESG est au cœur de notre sélection financière. Elle se base sur une sélection rigoureuse des produits financiers composant notre univers d’investissement via les principes suivants :

    • Une exclusion partielle ou totale des secteurs ou acteurs ayant des pratiques contraires à nos valeurs.
    • Une notation de durabilité des fonds, des actions et des obligations de 0 à 10 trèfles permettant de prendre en compte les risques environnementaux, sociaux et de gouvernance d’entreprise.
    • Une intégration de l’évaluation des risques de durabilité dans son processus de sélection de produits, à côté de l’évaluation standard du rendement des risques.

    Politique de prise en compte des caractéristiques ESG

    • L'intégration ESG : un choix financier et durable
    • Lors de la sélection des produits d'investissement, la gestion sous mandat de BNP Paribas Banque Privée prend explicitement en compte l'exclusion de certaines activités (politiques sectorielles détaillées sur le site Internet de BNP Paribas Banque Privée) et prend en compte, implicitement, les risques de durabilité via l'évaluation régulière du risque-rendement de chaque produit couvert.
    • Pour l'ensemble de son offre de produits et services, durables ou non, BNP Paribas Banque Privée déploie une notation de durabilité de son univers de sélection avec une méthodologie interne (voir méthodologie de notation durable en trèfle détaillée sur le site internet de BNP Paribas Banque Privée).
    • Cela permet à la Gestion sous Mandat de BNP Paribas Banque Privée en tant qu'acteur des marchés financiers, d'évaluer le niveau de risques environnementaux, sociaux et de gouvernance de ses investissements, car des risques de durabilité non gérés ou non atténués peuvent avoir un impact sur les rendements des produits financiers.
    • Par exemple, si un événement de type environnemental, social ou de gouvernance se produit, il pourrait y avoir un impact négatif important sur la valeur d'un investissement. La survenance d'un tel événement peut conduire à un remaniement de la stratégie de portefeuille, y compris l'exclusion des titres de certains émetteurs. En outre, l'impact probable des risques de durabilité peut affecter les émetteurs et par conséquent le rendement des produits financiers via plusieurs mécanismes, notamment : une baisse des revenus, des coûts plus élevés, des dommages ou une dépréciation de la valeur des actifs, un coût du capital plus élevé, des amendes ou risques réglementaires.
    • En raison de la nature des risques de durabilité et de sujets spécifiques tels que le changement climatique, la probabilité que des risques de durabilité affectent les rendements des produits financiers va augmenter sur le long terme.
    • La gestion sous mandat de BNP Paribas Banque Privée intègre cette évaluation des risques dans son processus de sélection de produits, à côté de l'évaluation standard du rendement des risques.
  • Un contrôle permanent

    Une surveillance continue du risque de votre portefeuille réalisée au travers d’indicateurs techniques (volatilité et Value at Risk).

    Un contrôle systématique par votre gérant de l’adéquation de chaque investissement avec votre profil financier et votre/vos profil(s) de risque.

    Profil rendement / risque cible :
    Pour vos comptes et contrats, les différentes offres de gestion sont classées sur 5 niveaux de risque.

    Pour les comptes, une échelle de 1 à 7 basée sur la volatilité est en plus présente. La note 7 indique le niveau de risque le plus élevé correspondant au rendement espéré le plus élevé. Sur chaque offre, nous vous précisons le niveau du profil rendement/risque cible.

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Pourquoi choisir la gestion sous mandat ?

En choisissant la gestion sous mandat de BNP Paribas Banque Privée, vous :

  • Confiez la gestion de vos avoirs à des spécialistes
  • Bénéficiez d’une gestion active fondée sur l’expertise des gérants de BNP Paribas Banque Privée
  • Gagnez en temps et en sérénité

Votre offre BNP Paribas Banque Privée

Un large choix de solutions de gestion

Gestion ISR

Une gestion qui vise à allier à la fois la performance financière et le développement durable par la prise en compte des critères environnementaux, sociaux et de bonne gouvernance des entreprises.

Mandat ISR (Investissement Socialement Responsable) : un choix financier et durable

Vous accordez une grande importance à l'environnement, au développement durable, à la bonne gouvernance des entreprises et au changement climatique. Vous considérez ces questions comme essentielles et vous souhaitez donner un sens à votre épargne. BNP Paribas Banque Privée vous accompagne en vous proposant une offre Investissement Socialement Responsable (ISR), qui vise à allier à la fois développement durable et performance financière tout en acceptant une éventuelle perte en capital.

Lors de la sélection des produits d'investissement, BNP Paribas Banque Privée prend explicitement en compte l'exclusion de certaines activités (politiques sectorielles détaillées sur le site Internet de BNP Paribas Banque Privée) et prend en compte, implicitement, les risques de durabilité via l'évaluation régulière du risque-rendement de chaque produit couvert.

Pour l'ensemble de son offre de produits et services, durables ou non, la gestion sous mandat de BNP Paribas Banque Privée déploie une notation de durabilité de son univers de sélection avec une méthodologie interne (voir méthodologie de notation durable en trèfle détaillée sur le site internet de BNP Paribas Banque Privée).

Cela permet à la Gestion sous Mandat de BNP Paribas Banque Privée en tant qu'acteur des marchés financiers, d'évaluer le niveau de risques environnementaux, sociaux et de gouvernance de ses investissements, car des risques de durabilité non gérés ou non atténués peuvent avoir un impact sur les rendements des produits financiers.

Par exemple, si un événement de type environnemental, social ou de gouvernance se produit, il pourrait y avoir un impact négatif important sur la valeur d'un investissement. La survenance d'un tel événement peut conduire à un remaniement de la stratégie de portefeuille, y compris l'exclusion des titres de certains émetteurs. En outre, l'impact probable des risques de durabilité peut affecter les émetteurs et par conséquent le rendement des produits financiers via plusieurs mécanismes, notamment : une baisse des revenus, des coûts plus élevés, des dommages ou une dépréciation de la valeur des actifs, un coût du capital plus élevé, des amendes ou risques réglementaires.

En raison de la nature des risques de durabilité et de sujets spécifiques tels que le changement climatique, la probabilité que des risques de durabilité affectent les rendements des produits financiers va augmenter sur le long terme.

Pour son offre de mandat ISR, la gestion sous mandat de BNP Paribas Banque Privée intègre explicitement cette évaluation des risques dans son processus de sélection de produits, à côté de l'évaluation standard du rendement- risque financier. Le mandat ISR promeut les critères ESG et à ce titre, la construction du portefeuille est réalisée en respectant une note minimum de 5 trèfles selon la méthodologie interne de BNP Paribas Banque Privée.

Gestion Flexi Tendance

Une gestion flexible pour capter les tendances de marchés.

Gestion Momentum

Une gestion en titres vifs européens et un accès direct à votre gérant.

Gestion Profilée

Une gestion active pour bénéficier des meilleures opportunités de marchés.

Gestion sous mandat digitalisée Gestion sous mandat digitalisée

MyMand@te

Offre innovante de gestion sous mandat fondée sur le savoir-faire historique de BNP Paribas en matière de gestion de portefeuille, et sur des technologies avancées d'optimisation financière.

En savoir plus

Un reporting de votre mandat

Des Comptes-Rendus de Gestion sont envoyés :

  • Trimestriellement dans le cas d’une gestion de portefeuille, CIF (Compte d’Instruments Financiers) ou PEA (Plan d’Epargne en Actions)
  • Semestriellement dans le cas d’une gestion des contrats d’assurance vie/capitalisation*

*sauf quelques exceptions bénéficiant d’un reporting périodique particulier.

La transparence de notre tarification

Dans le cadre des Comptes d’Instruments Financiers (CIF) et Plan d’Epargne et Action (PEA) :

  • Une estimation des frais vous est remise avant la mise en place d’un mandat de gestion
  • Pour chacun de vos comptes en gestion sous mandat, vous recevez un « Récapitulatif annuel des frais sur Instruments financiers et frais associés » arrêté au 31 décembre

La certification ISO 9001

Notre process d’investissement est contrôlé et certifié par le label de qualité ISO 9001, décerné par Bureau Veritas, un organisme indépendant externe à l'entreprise.

La certification ISO 9001 est une référence internationale qui garantit :

  • La qualité de l'organisation mise en place
  • L’écoute et la prise en compte des besoins des clients
  • Le respect des réglementations
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Notre décryptage des marchés

Vous recevez sur votre adresse email personnelle* ou sur votre espace connecté mabanqueprivee.bnpparibas

  • Note d’orientations stratégiques (envoi mensuel)
  • Flash marchés (envoi ponctuel)
  • Revue des marchés (envoi quotidien)
Décryptages des marchés

*sous réserve de la signature d’une Convention relative aux communications par messagerie personnelle

Tarifs et conditions

Consultez nos tarifs et conditions valables au 1 er juillet 2020. Vous y trouverez les Conditions et Tarifs des services de la Banque Privée et également les tarifs des services traditionnels de la banque.

Consulter les tarifs et conditions

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Les investisseurs potentiels doivent comprendre les risques, les avantages et inconvénients liés à un investissement et doivent prendre une décision d’investissement seulement après avoir examiné attentivement, avec si nécessaire leurs propres conseils juridiques, financiers, fiscaux, comptables ou tout autre professionnel, la documentation réglementaire des instruments financiers et la compatibilité d’un investissement dans ces instruments au regard de leur propre situation financière, et ne s'en remettent pas pour cela à une entité du Groupe BNP Paribas.
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Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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