Les modes de gestion

Caractéristiques

• Une gestion active

  Les équipes de gérants analysent en permanence les marchés financiers. Ils construisent les portefeuilles gérés en tenant compte de la stratégie de BNP Paribas Banque Privée et en sélectionnant les supports d’investissements les plus attractifs (titres vifs, OPC…).

• Un accompagnement personnalisé

  Votre banquier privé échange de façon régulière avec vous concernant les actes de gestion et la performance financière des portefeuilles / contrats sous mandat.

  En fonction du montant de vos avoirs sous gestion, vous avez la possibilité d’échanger avec un gérant conseil :

  • Lors d’un premier rendez-vous : réalisation et présentation d’un projet d’investissement ;
  • Dans le cadre du suivi de la relation : présentation du Compte-Rendu de Gestion et commentaires.
• Une intégration des critères ESG

  L’intégration ESG s’ajoute en complément de notre analyse financière. Elle se base sur une sélection rigoureuse des produits financiers composant notre univers d’investissement via les principes suivants :

  • Une exclusion partielle ou totale des secteurs ou acteurs ayant des pratiques contraires à nos valeurs.
  • Une notation de durabilité des fonds, des actions et des obligations de 0 à 10 trèfles permettant de prendre en compte les risques environnementaux, sociaux et de gouvernance d’entreprise.
  • Une intégration de l’évaluation des risques de durabilité dans son processus de sélection de produits, à côté de l’évaluation standard du rendement des risques.

  Politique de prise en compte des caractéristiques ESG

  Pour en savoir plus

  • L'intégration ESG ⁽¹⁾ : un choix financier et responsable
  • Lors de la sélection des produits d'investissement, la gestion sous mandat de BNP Paribas Banque Privée prend explicitement en compte l'exclusion de certaines activités. En effet, au travers de la politique d’exclusion RSE ⁽²⁾ de BNP Paribas, et de la notation trèfle, BNP Paribas Banque Privée, s’assure que sont exclus tout investissement dans les émetteurs (i) en violation des principes de l’ONU ⁽³⁾ et des directives de l’OCDE ⁽⁴⁾ et (ii) liés aux armes controversés.
  • Et prend en compte, implicitement, les risques de durabilité via l'évaluation régulière du risque-rendement de chaque produit couvert.
  • Pour l'ensemble de son offre de produits et services, durables ou non, BNP Paribas Banque Privée déploie une notation de durabilité de son univers de sélection avec une méthodologie interne (voir méthodologie de notation durable en trèfle détaillée sur le site internet de BNP Paribas Banque Privée).
  • Cela permet à la Gestion sous Mandat de BNP Paribas Banque Privée en tant qu'acteur des marchés financiers, d'évaluer le niveau de risques environnementaux, sociaux et de gouvernance de ses investissements, car des risques de durabilité non gérés ou non atténués peuvent avoir un impact sur les rendements des produits financiers.
  • Par exemple, si un événement de type environnemental, social ou de gouvernance se produit, il pourrait y avoir un impact négatif important sur la valeur d'un investissement. La survenance d'un tel événement peut conduire à un remaniement de la stratégie de portefeuille, y compris l'exclusion des titres de certains émetteurs. En outre, l'impact probable des risques de durabilité peut affecter les émetteurs et par conséquent le rendement des produits financiers via plusieurs mécanismes, notamment : une baisse des revenus, des coûts plus élevés, des dommages ou une dépréciation de la valeur des actifs, un coût du capital plus élevé, des amendes ou risques réglementaires.
  • En raison de la nature des risques de durabilité et de sujets spécifiques tels que le changement climatique, la probabilité que des risques de durabilité affectent les rendements des produits financiers va augmenter sur le long terme.
  • La gestion sous mandat de BNP Paribas Banque Privée intègre cette évaluation des risques dans son processus de sélection de produits, à côté de l'évaluation standard du rendement des risques.
  • Les investissements sous-jacents à ce produit financier* ne prennent pas en compte les critères de l’Union européenne en matière d’activités économiques durables sur le plan environnemental.

  Lien vers l’ensemble de la documentation

  *selon la réglementation SFDR, le service de gestion de portefeuille est considéré comme un produit financier.
  
  ⁽¹⁾ Environnement, Social et de Gouvernance d’entreprise
  ⁽²⁾ Responsabilité Sociale des Entreprises
  ⁽³⁾ Organisation des Nations Unies
  ⁽⁴⁾ Organisation de Coopération et de Développement Economiques

• Un contrôle permanent

  Une surveillance continue du risque de votre portefeuille réalisée au travers d’indicateurs techniques (volatilité et Value at Risk).

  Un contrôle systématique par votre gérant de l’adéquation de chaque investissement avec votre profil financier et votre/vos profil(s) de risque.

  Profil rendement / risque cible :
  Pour vos comptes et contrats, les différentes offres de gestion sont classées sur 5 niveaux de risque (de faible à très élevé).

  Pour les comptes, une échelle de 1 à 7 basée sur la volatilité est en plus présente. La note 7 indique le niveau de risque le plus élevé correspondant au rendement espéré le plus élevé. Sur chaque offre, nous vous précisons le niveau du profil rendement/risque cible.